第一章 投资热点（12）

    给孙小美提供股票咨询活动的是一家非法证券咨询机构，按照国家相关规定，开展会员制业务的机构，必须具备证券投资咨询业务资格。所谓 “会员制业务”是指证券投资咨询机构，通过电视、电台、网站等媒体或利用传真、短信、电子信箱、电话、软件等工具及营销手段，面向不特定投资者招揽会员或成员，提供证券投资信息、分析、预测或者咨询意见等专业服务，并取得咨询服务收入的证券投资咨询业务运作方式。未取得证券投资咨询相关资格的机构和人员，非法从事会员制业务及其他证券投资咨询业务的，中国证监会将会同工商、公安等部门予以严肃查处。

    怎么知道一家机构是否具备从事证券投资咨询的资格呢？投资者不能像孙小美这样，只听了人家的电话就交钱，至少应该去公司实地考察一下，看一看经营条件怎么样，有没有相应的资质证书。当然最保险的办法还是去中国证监会的网站查查，咨询公司有没有在证监会证券投资咨询机构信息公示的名单中。这份名单详细列出了公司全称、注册地址、办公地址、公司网站网址、投诉联系电话和经证监会批准可以经营的业务。

    孙小美上当受骗的一个很重要的原因是那家公司向她承诺可以赚钱，实际上，这种承诺可以赚钱的行为是国家明文规定禁止的。根据《证券、期货投资咨询管理暂行办法》第二十四条，证券期货投资咨询机构及其投资咨询人员不得向投资人承诺证券、期货投资收益。根据《会员制证券投资咨询业务管理暂行规定》十二条，咨询公司不得承诺投资者获取投资收益，也不得与投资者约定分享投资收益或分担投资损失。

    为什么会有禁止承诺收益的规定呢？这是因为任何投资行为都有风险，即使买美国国债还有风险呢，更何况是证券这种高风险的品种呢。由于投资风险的存在，任何宣称能够只赚不赔的人都无一例外是骗子。有的人宣称发明了一套只赚不赔的公式，有的人宣称有内幕消息，有的人宣称有能够找到大黑马的软件。如果他们真的能够只赚不赔的话，唯一的可能就是骗人的钱！如果孙小美多动脑子想一想，就会发现其中的漏洞了，如果投资软件有这样神奇的功能，这些公司何必辛辛苦苦去推销软件，自己用它来炒股不是能赚更多的钱吗？难道他们是像传说中的耶稣一样，是为了拯救世人？显然不是的！

    像孙小美这样受骗的，有很多高智商高文凭的成功人士，甚至很多是在公司董事、经理级别的人物，可是骗他们的是什么人呢？我们来看看中国证券报10月10日的一则报道《农家女变股市黑嘴，骗取21省市投资者钱财被刑拘》：

    “26岁的崔某原本是在河南务农的朴实女青年，不知股票为何物。后去深圳、福建打工，受雇于涉嫌非法从事证券投资咨询的某投资咨询机构，负责接听电话，劝诱股民加入接受证券投资咨询服务的会员。崔某耳濡目染，对利用互联网打着推荐黑马股骗人钱财的种种手法了然于胸。

    2008年，崔某回到河南某市，如法炮制，虚构了天津某金融研究中心，利用其在天津读书的表弟徐某某的